Erbvertrag – brauche ich das überhaupt?

Ein Erbvertrag ist eine Erbregelung, die du gemeinsam mit einer anderen Person bei einer Notarin oder einem Notar verbindlich schließt (§ 2274 ff. BGB).

Das Besondere ist die Bindungswirkung: Was ihr vertraglich vereinbart, kann danach niemand mehr allein ändern – weder du noch die andere Person. Eine Änderung oder Aufhebung geht nur gemeinsam und wieder beim Notar (§ 2290 BGB), und nur solange alle Beteiligten leben. Genau das ist Sinn und Zweck: Eine Person soll sich darauf verlassen können, dass die zugesagte Erbregelung auch wirklich bestehen bleibt.

Das unterscheidet ihn vom Testament, das du bis zuletzt jederzeit allein ändern oder widerrufen kannst.

Für die Frage „brauche ich einen Erbvertrag?“ genügt ein einziger Gedanke:

- Testament: allein aufsetzbar, jederzeit änderbar, kostenlos handschriftlich möglich. Ideal, wenn sich deine Wünsche noch ändern dürfen. - Erbvertrag: immer notariell, gemeinsam mit einer anderen Person, verbindlich. Sinnvoll, wenn genau diese Verbindlichkeit gebraucht wird – wenn sich also jemand fest auf deine Erbregelung verlassen können soll.

Wenn du dir nicht sicher bist, ob du dich heute schon endgültig festlegen willst, ist das ein starkes Zeichen für ein Testament – nicht für einen Erbvertrag. Ehepaare, die sich gegenseitig absichern wollen, nutzen dafür meist das Berliner Testament (§ 2269 BGB), nicht den Erbvertrag. Die Mechanik im Detail vergleicht der Leitfaden „Erbvertrag oder Testament“.

Für die meisten Menschen trifft eines oder mehreres davon zu – dann ist der Punkt „Erbvertrag“ bewusst mit „nicht nötig“ erledigt:

- Deine Familienverhältnisse sind überschaubar (eine Ehe, gemeinsame Kinder oder klare Verwandtschaft). - Du möchtest dir die Freiheit erhalten, deine Erbregelung später noch zu ändern. - Niemand muss sich schon zu deinen Lebzeiten verbindlich darauf verlassen können, was er einmal erbt. - Du bist verheiratet und ein Berliner Testament deckt deinen Wunsch ab.

Ein Testament genügt in all diesen Fällen. Es ist kein zweitklassiger Ersatz, sondern für die meisten Familien schlicht das passendere Werkzeug: klar, kostengünstig und jederzeit anpassbar.

Es gibt einige typische Lagen, in denen die Bindungswirkung genau das Richtige ist. Erkennst du dich in einer davon wieder, lohnt sich der Blick auf den Erbvertrag:

Patchwork und Stiefkinder. Stiefkinder erben gesetzlich nicht. Wer sicherstellen möchte, dass sie einen bestimmten Teil bekommen – und dass diese Zusage auch dann noch gilt, wenn der leibliche Elternteil später erneut heiratet – braucht eine verbindliche Regelung. Ein Testament genügt hier nicht, weil es einseitig widerrufen werden kann.

Unverheiratete oder gleichgeschlechtliche Paare ohne eingetragene Partnerschaft. Ein gemeinschaftliches Testament (das Berliner Testament) steht nur Ehepaaren und eingetragenen Lebenspartnern offen (§ 2265 BGB). Wollt ihr euch als unverheiratetes Paar wechselseitig verbindlich absichern, ist der Erbvertrag der Weg.

Unternehmens- oder Hofnachfolge. Wer den Generationenwechsel verlässlich planen will – mit klaren Zusagen an die Nachfolgerin und an die weichenden Erben – nutzt oft den Erbvertrag, damit die Regelung Bestand hat.

Pflege oder Versorgung gegen Erbe. Wenn jemand dich pflegt oder versorgt und sich im Gegenzug auf einen bestimmten Erbteil verlassen können soll, lässt sich das im Erbvertrag verbindlich verknüpfen (§ 2295 BGB) – mit einem Rücktrittsrecht, falls die Pflege ausbleibt.

Pflichtteil ausschließen. Wer einen Pflichtteil tatsächlich vermeiden möchte, braucht ohnehin einen notariellen Pflichtteilsverzicht (§ 2346 BGB) mit der betroffenen Person – häufig zusammen mit einem Erbvertrag. Das ist ein eigenes, beratungsbedürftiges Thema.

In all diesen Fällen gilt: Ein Erbvertrag ist eine Gestaltung, die in gute Hände gehört. Eine Notarin oder ein Fachanwalt für Erbrecht klärt, ob er zu deiner Familie passt – und formuliert ihn so, dass er später hält.

Ein Erbvertrag entsteht immer bei der Notarin oder dem Notar, mit allen Beteiligten gleichzeitig anwesend (§ 2276 BGB). Einen handschriftlichen Erbvertrag gibt es nicht.

Die Kosten sind gesetzlich einheitlich geregelt (GNotKG) – jede Notarin in Deutschland verlangt für denselben Vertrag denselben Preis, Verhandeln ist nicht möglich. Sie richten sich nach dem Geschäftswert, also grob nach dem betroffenen Vermögen. Als Größenordnung: bei mittleren Vermögen meist zwischen etwa 300 und 800 €, dazu die Registrierung im Zentralen Testamentsregister (aktuell 18,50 €). Notarielle Erbverträge werden automatisch dort registriert und im Erbfall zuverlässig gefunden.

Ein Pflichtteilsverzicht wird gesondert beurkundet und kostet zusätzlich.

1. Ordne deinen Fall ein. Trifft eine der Lagen oben auf dich zu (Patchwork, unverheiratetes Paar, Unternehmen oder Hof, Pflege gegen Erbe, gewollter Pflichtteilsausschluss)? Wenn nein, hak den Punkt bewusst als „nicht nötig“ ab – ein Testament genügt.

2. Wenn ja, hol dir Rat. Ein Erbvertrag ist nichts zum Selbermachen. Eine Notarin oder ein Fachanwalt für Erbrecht sagt dir, ob er wirklich das passende Werkzeug ist, und gestaltet ihn sauber.

3. Wenn schon ein Erbvertrag existiert: Prüf, wo das Original liegt, ob er im Zentralen Testamentsregister eingetragen ist (bei notariellen Verträgen automatisch) und ob die bedachten Personen von seiner Existenz wissen. Wer nichts davon weiß, kann seine Rechte im Ernstfall nicht wahrnehmen.

Tadoro entscheidet nicht für dich, ob ein Erbvertrag zu deiner Familie passt – das klärst du am besten mit einer Notarin oder einem Fachanwalt. Tadoro sorgt dafür, dass die getroffene Entscheidung sichtbar bleibt: Ist ein Erbvertrag oder ein Testament vorhanden? Wo liegt das Original? Ist es im Register eingetragen? Wer in der Familie weiß davon?

Und falls dein Fall keinen Erbvertrag braucht, ist auch das eine gültige, dokumentierte Entscheidung – du hast den Punkt bewusst geklärt, statt ihn offen zu lassen.